资金被国际银行截留了

laoshu

9.8号在中国银行汇的，
9.13中国银行跟我说国际银行找不到"soct"，让我写了一个情况说明，写了收款人的全称，地址，电话，我的电话，简述原因。
9.14中国银行再次联系我说国际银行把我的汇款截留了，说我提供虚假资料（我写的是教育学费，其他资料属实），还让我看看国际返洗钱法，并说中国银行会把这笔钱追回，但会产生一定的费用会从中扣。

我真他妈的倒霉，汇出去了都这么多事。

Yidou

国际返洗钱

jj2002

你太搞笑了！

robin__han

我靠， 还有这种事？

阿黑

是吗，说的我坎坷了
soct 还是scot？

laoshu

汇款单上写的是scot，这里写成soct了，

阿黑

希望你的银子能尽快回来

robin__han

scot trade 能给解释下是怎么回事吗

Mingo

我靠，不是吧？反洗钱啊？

laoshu

9.8号在中国银行汇的，
9.13中国银行跟我说国际银行找不到"soct"，让我写了一个情况说明，写了收款人的全称 ...
laoshu 发表于 2011-9-14 16:08

9.16电话咨询中国银行，说他们已经发了报文申请退款，目前正等待国际银行的回复。

我想到有三种可能，有没有懂点的给说下，我的钱能不能顺利回来：
1、钱退回来了，损失手续费。
2、钱被转到史考特，众欢喜。
3、钱被一直扣留着。

scottrade

这是史考特的免费回拨电话，您可以去咨询一下，http://omtalk.ooommm.com.cn/new/phone.php?id=1&pageid=1

Firstrade第一理财

回复 10# laoshu

美国这两年反洗钱法案在券商这个行业中的落实的确越趋严厉， 不明来历的汇款，目的不明的汇款， 收款人汇款人的身份不明，等等原因都会引起监控当局（例如：银行、券商）的注意。

当然啦，到了中转银行再被退回来的的确比较少见。 多数是因为您只写了Scot， 所以和收款人的姓名对不上， 中转银行即便已经将汇款发给收款银行，收款银行也会因为姓名不符而退回，甚至都不一定会知会您的券商， 这是一个很正常的处理流程。 当然啦，如果您当时汇款后， 在中国银行通知您补充资料的时候， 就能够联络您的券商告知这个情况，您的券商是可能可以和他们的对口银行说明情况，追回汇款的。

至少在第一理财，这样是可行的。 如果客户发现资料有误，马上通知我们第一理财，告知“姓名， 帐号， 汇款银行，汇款金额，汇款日期”， 我们就会马上通知银行， 帮忙留意这笔汇款。  如果汇款到了收款银行后，  银行就会核对我们提报的汇款资料， 就可以帮客户作弥补，追回汇款了。

如果您的汇款在中转银行这里被拦截退回，是会产生费用，至少汇款到美国的费用已经被扣除了，再汇回中国银行，又是另外一笔费用。

所以还是尽快联系您的券商，作一下最后的努力。祝您好运！

美股菜鸟

太搞笑了，太可怕了

胡廷

。。。。汇个钱可真折腾啊

阿黑

你打电话问问史考特工作人员

laoshu

9.8号在中国银行汇的，
9.13中国银行跟我说国际银行找不到"soct"，让我写了一个情况说明，写了收款人的全称 ...
laoshu 发表于 2011-9-14 16:08

    不是被银行截留了，是被一个osac的组织截留了。

scottrade

应该是这样的：


收款人银行账户名称: Scottrade Inc.
收款人银行账户号码: 1001086162
汇款转入 Further Credit to:
最终受益人账户名称: 请填写您在史考特证券的账户名称
最终受益人账户号码: 请填写您在史考特证券的账户号码
US Bank N.A.
Minneapolis, MN, USA
Swift Code: USBKUS44IMT
请注意：汇款时，务必将您的史考特证券账户登记姓名及八位账户号码写在汇款附言处或汇款单上的空白处， 否则汇款将会因受益人资料不全而被退回。

Nowawa111

你们也是的 干嘛不起个和谐点的名字没事用 trade干嘛

Firstrade第一理财

回复 16# laoshu

Laoshu,  刚刚我问了我们的Compliance Officer， 他说和个人投资者资产有关的， 应该是OFAC部门， 也就是美国财政部下属的Office of Foreign Assets Control , 应该不是OSAC（OSAC 海外安全咨询委员会）。

就美国的OFAC是有即时更新的一个名单的， 里面包括很多对于美国有威胁的政治人物、恐怖分子、受通缉的要犯等等，如果客户的姓名和其中有的名字相符， 那么OFAC就会要求汇款人提供相关证据证明您不是他们所要找的人。 如果资产被OFAC扣留冻结， 您只有通过Bank of China与他们交涉，证明您不是OFAC所要找的那个人，那么您的汇款还是有可能可以继续汇到Scottrade的， 或者要求他们把汇款退回。 如果您或者中国银行没有尽到责提供更详细的资料澄清追款的话，这笔资产就会一直被银行冻结的。

怎么操作我建议您还可以咨询一下Scottrade的客户服务人员，或者他们核规部门的人员。
   

以下是OFAC 和 OSAC的简介：

OFAC--美国财政部外国资产控制办公室负责管理和实施经济和贸易制裁，基于对美国外交政策和国家安全目标，对有针对性的外国政权，恐怖分子，国际毒品走私，从事有关活动的的人大规模毁灭性武器，以及其他威胁到国家安全，外交政策或美国经济武器的扩散。外国资产管理处根据总统的国家紧急权力，以及具体的立法授予的权力行为，对交易的控制，并冻结美国管辖下的资产。许多制裁是根据联合国和其他国际任务，是在多边范围，并涉及与盟国政府的密切合作。

OSAC--海外安全咨询委员会，创建于1985年根据联邦咨询委员会法，以促进美国私营部门的利益，全球和美国国务院之间的安全合作。 在过去26年增加的恐怖主义和海外对美国利益的持续威胁，迫使许多美国公司从美国政府寻求咨询和援助，特别是国务院。从一些著名的美国公司的首席执行官在1985年，与当时的国务卿舒尔茨局长会见了以促进私营部门之间的美国全球和美国政府在安全问题上的合作。今天，超过3,500个美国公司，教育机构，诚信为本机构，非政府组织OSAC的成分。 OSAC提供一个论坛，分享最佳做法，并提供所需，以应付当今不断变化的挑战和安全相关的问题。

laoshu

回复  laoshu

OFAC是有即时更新的一个名单的， 里面包括很多对于美国有威胁的政治人物、恐怖分子、受通缉的要犯等等，如果客户的姓名和其中有的名字相符， 那么OFAC就会要求汇款人提供相关证据证明您不是他们所要找的人。 如果资产被OFAC扣留冻结， 您只有通过Bank of China与他们交涉，证明您不是OFAC所要找的那个人，那么您的汇款还是有可能可以继续汇到Scottrade的， 或者要求他们把汇款退回。 如果您或者中国银行没有尽到责提供更详细的资料澄清追款的话，这笔资产就会一直被银行冻结的。
Firstrade第一理财 发表于 2011-9-20 00:18

Firstrade第一理财，非常谢谢你详细的解答，对一个非客户做这么认真的回答，我很感动！
我现在就联系scot和中国银行看看，能不能把这事解决。
如果有消息，我会贴上来，给大家做一个参考！